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近几年，国家展开断卡行动，全面打击了出租、出借、卡等违法行为，导致很多诈骗犯罪团伙无法使用租借售的银行卡进行转移违法所得款项，故而诈骗犯罪团伙展开了更多形式的洗钱手段，通过在网络上联系预约购买手机、蛋糕、鲜花、白酒等货物，再安排闪送或预约地址等交货方式，称让亲戚朋友或同事安排支付货款让商家提供收款账户，进而导致商家银行卡涉案被冻结，有的涉及到一级涉案卡，还被纳入嫌疑人身份，进而苦不堪言。
由于闲鱼小程序的便利，很多人会选择在闲鱼上出售自己的二手电子产品或奢侈品，这种方式广受很多年轻人的选择及喜爱。
但有的诈骗团伙，会通过在闲鱼上以买家的名义与卖家沟通措施购买意向，商定好价格后，会引导卖家脱离闲鱼平台交易流程，离开交易平台去微信等地方私下交易，或者告知卖家自己在同城，可以同城交易，引导卖家前往约定地点交付商品后，也有的会提出快递配送等方式，引导卖家提供自己个人收款账户收取款项。
由于买家和卖家都是在网络上交易，故而不会提供自己的身份信息，如果对方提供了身份证照片，也极有可能不是本人，卖家无法核实到对方的信息，由此诈骗犯罪团队采用此种方式将诈骗款项“洗白”，而出售货物的卖家却由于收到了诈骗资金导致银行卡被冻结，变成了新的“受害者”。
因此，如果选择通过闲鱼等网络平台进行交易，务必要严格按照闲鱼平台交易流程办理，不要向陌生人提供自己的银行账户收款，以免涉案而导致人身及财产安全问题。
诈骗分子在“微信朋友圈、闲鱼”等平台发布远低于市场价格的“话费慢充服务”、“油卡充值”服务等，吸引不明真相的潜在客户购买。诈骗团伙向受害者实施诈骗，在骗子成功获取受害人的信任后，不再只是诱导受害人转账至指定银行卡内，而是令受害者将指定金额充入买家的手机号。充值成功后，买家在平台确认收货，充值款便转到诈骗团伙账户，由此诈骗团伙通过手机“充值”完成了诈骗赃款的“洗白”。
因此，务必选择正规的平台充值话费、水电费及油卡等，尽量不要选择网络上非正规平台进行充值，以免导致在不知情的情况下变成了洗钱的帮凶。
很多商家会在各个网络平台上打广告或上架产品，故而会在网络上留有自己的联系方式，有很多客户会通过网络上的信息添加微信好友预约采购产品，这种都是非常普遍的交易方式。
但现在越来越多的诈骗分子通过网络平台或拉拢本地人员联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒或基于大额订单，大多会迎合客户需求，放松了警惕。也有很多诈骗分子还会讨价还价、承诺会长期交易等话术，来增加交易的可信度。通常诈骗分子会优先购买方便变现的商品（如名烟、名酒、鲜花礼盒、黄金、手机、电子产品等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号，再通过货拉拉或安排人员上面区间或让商家配送等方式交割货物。随后，不法人员将卡号转发给电诈案件受害人。商户收到的“预付款”实际是其他案件的“赃款”。就这样，商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”。
因此，商家在交易过程中务必要警惕不合常理的订单，尽快签订正规合同，尽快让客户通过自己本人微信支付货款，如果客户提出要通过第三方付款，则尽量提供对公账户付款，在对方付款前要让对方确认打款方的银行账户信息，如对方无法确认则非常有可能是非法资金款项。对方多大的款项不要按客户的指令转账给他人，务必要原路退回。拒绝参与代收款、代付款等行为。
商家务必要谨慎承接网络订单及大额的现金订单，务必要规范收款流程，拒绝来历不明的货款，如果系陌生人交易，尽量选择公对公转账方式付款，办理正规签约手续，保留对方证件，做到人证一致，不要给骗子可乘之机。更不要为了蝇头小利，虽已提供自己的银行账户帮忙走账，而成为诈骗团伙洗钱的工具。
如果发现资金银行账户出现异常状况，务必要第一时间前往开户行查询原因，并向当地公安机关报案报备处理，之后再同步联系冻结单位协调办理解冻事宜。
律本律师团队系江西严约律师事务所中一支长期从事于银行卡解冻、涉案名单解除、抖音资金解除、及相关行政、刑事案件等法律服务的专家型律师团队，围绕冻结银行卡所涉及的各种经济活动及行政、刑事案件辩护工作，比如：外贸、国际货运、换汇、虚拟货币、网络赌博、网络投资、诈骗等导致银行卡冻结或纳入涉案名单事宜，代为进行调查取证，拟制专业法律文书，向公检法等机关提出法律建议，办理银行卡解冻、涉案名单解除、行政复议/行政诉讼、及代理犯罪嫌疑人或被告人的刑事辩护等法律服务。
律本律师团队自成立以来专业代理解冻银行卡及涉案名单解除领域的案件，已承办相关案件数百起，委托人遍及中国香港、中国澳门、中国台湾、韩国、日本、美国、菲律宾、马来西亚、缅甸、越南、老挝、新加坡、巴西、澳大利亚、墨西哥、英国、非洲多国、及全国各个省级行政区，至今已为当事人成功解冻银行卡金额超过数亿元，为当事人同步解除涉案账户名单管控。同时，为各类当事人提供专业的刑事辩护工作，维护当事人合法权益。
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